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​王勤财富管理

人寿险投资与服务

人寿险投资规划的重要性

加拿大的人寿保险产品并不只是像汽车保险、房屋保险一样是一个保障型产品,对于不同人的不同需求来讲,它可能匹配的是您保险、养老、投资、避税、避债、传承等某一方面或某几方面的需求,而且不同的家庭人员结构、不同的家人健康状况、不同的家庭收入资产负债状况、不同的资金流动性要求、是否有公司及架构如何、不同的投资收益期望水平等,都可能导致我们为您选择的投资方案不一样,西岸财富管理团队的保险专家会与税务专家、法律专家及银行合作伙伴紧密配合,共同为您设计出最适合您的状况与需求的投资规划方案。

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Part01

家庭保障计划

您前途无量,为理想规划人生,但世事无常,意料之外之事可将您抛出正轨。意外、危疾等可能是其中的挑战。一套家庭保障计划能助您有备无患,让您在面对意外与危疾时不必为家人的财务状况担忧,让您一心一意专注于自己的事业与享受幸福无忧的生活。

您知道一个家庭的保障计划一年的成本可能只是您的一两顿饭钱吗?您知道即使身患重病,也可能安排人寿保障计划吗?

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Part02

儿童财务规划

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作为父母,您当然想将最好的给予子女。您希望他们能怀抱远大理想,并将心愿一一实现。然而宏图大志有时需要大量的财政支持。所以,您可以考虑送给子女一份既能帮助他们圆梦,又能保障他们未来的礼物,为您的子女打造梦想的根基。人寿与危疾保险能助他们踏上成功之路,并为意外事故作好准备。

一份保单投资能让三代人都可能受益,您想知道有哪些益处吗?

Part03

退休养老规划

一个稳健的理财保障计划,是您达成目标和梦想的关键。作为一个成功的人士,您希望有悠闲的退休生活,稳定的退休收入。我们专业的理财规划团队能为您提供合适的理财保障计划方案。

您知道您在退休之后可以享受多少加拿大的政府福利吗?答案肯定比您想到的答案要少很多!!!商业养老方案一定要提前规划。

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Part04

投资理财规划

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您在寻找一些有稳定增长,兼具风险管理元素的资产;同时您也知道,不同资产能在您的投资理财计划中发挥其独特性质和功能。

复利增长是世界上最强有力的工具,稳定增长且没有回撤的分红人寿产品能让您的初始投资获得几倍甚至十几倍的回报,您想了解一下吗?

Part05

财富传承规划

做为一名成功的人士, 您不单为退休做好了储备,还有余钱作为投资,把遗产留给您的挚爱或者支持的慈善机构。利用人寿保险,您就可以为关爱的人留下更多。寿险保单的款项会在您身故后,付给您指定的任何人而无需缴税(成为身故赔偿)。这笔身故赔偿金有可能根据所选产品及保单特点而随着年月增长,意味着比起投资,您可以留给家人或者喜爱的慈善机构更大笔遗产。

财富传承规划有或没有可能导致留给家庭的财富相差数倍,甚至导致遗产长达数年分配不到受益人手中,其中道理何在?

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Part06

保费融资计划

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您在寻找一些有稳定增长,兼具风险管理元素的资产;同时您也知道,不同资产能在您的理财保障计划发挥其独特性质和功能。保费融资计划帮助您利用杠杆效益安排高额保险。

借鸡生蛋是华人移民喜欢采用的投资方式,您是否适合采用杠杆方式安排高额保险呢?

Part07

保单质押贷款

分红型保单本身就是一种流动性很好的资产,当您生意、生活、投资需要流动资金时,保单质押贷款就是一种快速、低成本获取资金的途径。

您知道有多少种方式可以使用保单现金值,各自的税务考量有哪些吗?

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